Психология ПАММ-инвестора (отличия от простого человека)

Рейтинг самых лучших брокеров бинарных опционов 2020:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место во всех рейтингах! Лучший брокер бинарных опционов по отзывам трейдерам! Прекрасно подходит для новичков. Получите свой бонус за регистрацию счета:

Памм инвестирование — Что это и как на нем зарабатывают?!

Не знаете куда вложить деньги в XXI веке?

Секретные материалы по заработку 5-7% профита в сутки на инвестициях в Интернете!

Памм инвестирование — лучший выбор для тех, кто ищет куда вложить свои деньги, или как создать дополнительные источники пассивного дохода. Именно в пользу памм-счетов я сделал когда-то свой выбор, когда искал ответ на эти два вопроса. На сегодняшний день это пока, что самый надежный и лучший способ инвестирования в интернете для любого инвестора, как для начинающего, так и для профи.

Я зарабатываю по 500-1500$ в месяц на этих проектах

Вклады до 818% годовых
Бонусы на депозиты от блога Blogvestor
Страховки инвестиций для каждого нашего партнера
Выгодные вложения с сопровождением и поддержкой 24/7

В этой статье мы разберем:

  1. Что такое памм-счета?
  2. Как правильно выбирать памм-счета?
  3. Что такое памм портфели и чем они отличаются от обычных памм счетов?
  4. Какие риски существуют при инвестирование в памм-счета?
  5. Как правильно работать с памм-счетами (видео-инструкция)!

Чтобы Вам было легче во всем этом разобраться, в качестве примера будем использовать брокерскую компанию Афорекс и ее памм счета.

Что такое ПАММ инвестирование?

Выгодное приумножение денег в сети от 50$!

Все способы инвестирования в одном курсе, подпишись и получи прямо сейчас.

1 Что такое памм-счет? Вообще памм — это модуль управления процентным распределением (PAMM — Percent Allocation Management Module), а памм счет — это управляемый счет ДЦ, в который инвесторы вкладывают свои деньги, а трейдеры (управляющие) их приумножают, путем торговли валютами на международном рынке форекс. После того, как памм счет получает прибыль, она делится по полам в определенном соотношение между всеми его инвесторами и трейдером, который управляет этим самым памм счетом.

Давайте рассмотрим каждое понятие поподробней:

* Рынок форекс (Forex — Foreign Exchange «зарубежный обмен») — рынок, на котором банки обмениваются валютами. В нашем случае, это спекулятивная торговля валютой через дилинговые центры.

Лучшие российские брокеры бинарных опционов:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место во всех рейтингах! Лучший брокер бинарных опционов по отзывам трейдерам! Прекрасно подходит для новичков. Получите свой бонус за регистрацию счета:

* Дилинговый центр (ДЦ)/Брокерская компания (БК) — это посредник между трейдером и рынком Форекс. В нашем случае, это брокер Афорекс.

* Трейдер (управляющий) — это человек, который торгует валютами и делает на этом деньги. Помимо того, что трейдер торгует своими личными деньгами, он так же может еще открыть свой памм-счет и привлекать в него деньги инвесторов, чтобы уже торговать и их средствами, для большего получения прибыли.

* Инвестор — это человек, который передает свои деньги трейдеру и ждет от него прибыли.

Чтобы лучше понять, что такое памм-счет, давайте посмотрим, как он будет выглядеть на рисунке.

Из рисунка видно, что памм счет — это единый счет, на котором собираются средства трейдера и множества инвесторов. Затем трейдер через дилинговый центр (Афорекс) начинает заключать сделки и торговать валютами. При этом ему доступны все средства для торговли, но снять деньги инвесторов со счета, он не может. Следовательно, риск того, что трейдер в один прекрасный момент снимет все наши деньги и с ними сбежит – отсутствует.

Так же из рисунка видно, что на счету находятся средства в размере 110 000 рублей. Из которых:

50 000 рублей – это деньги Трейдера (на диаграмме они выделены, синим цветом)

30 000 рублей – это деньги инвестора Пети (они выделены красным цветом)

20 000 рублей – это деньги инвестора Маши (они выделены зеленым цветом)

10 000 рублей – это деньги инвестора Юли (они выделены желтым цветом)

Как выглядит в реальности инвестирование в памм счета (как работает памм)?

Представьте себе человека профессионала (трейдера), который зарабатывает себе на жизнь, торгуя валютами на рынке форекс. Каждый месяц он получает 15% прибыли от своего капитала, который равен 50 000 рублей. Торгует он себе, получает ежемесячно по 7 500 рублей (50 000 х 15 / 100) и вдруг решает увеличить свой доход.

Он открывает памм-счет в компании Афорекс, и начинает привлекать в него инвесторов. И вот он привлек трех инвесторов, которые инвестировали свои средства в его памм счет. Петя инвестировал 30 000, Маша 20 000 и Юля 10 000 рублей. В общей сумме на счету собралось 30 000 + 20 000 + 10 000 + 50 000 (деньги трейдера) = 110 000 рублей.

Теперь ситуация может развиваться в двух направлениях:

1. Прошел месяц торгов и трейдер с инвесторами получили прибыль в 15%, которая должна распределиться между ними следующим образом:

Трейдер = 7 500 (50 000 х 15%) или (50 000 х 15 / 100)

Инвестор Петя = 4 500 (30 000 х 15%)

Инвестор Маша = 3 000 (20 000 х 15%)

Инвестор Юля = 1 500 (10 000 х 15%)

Но т.к. трейдер весь месяц сидел у экрана монитора и зарабатывал нам деньги, тратя на это свое время и нервы, а мы ждали от него прибыли и ничего при этом не делали. За это инвесторы обязаны выплатить трейдеру вознаграждение согласно оферте (условиям). У каждого памм счета индивидуальные условия (оферты), но в большинстве случаев доля прибыли инвестора составляет от 50% и выше. Следовательно, теперь вся прибыль распределиться в таком соотношении:

Инвестор Петя = 2 250 (4 500 х 50%) или (4 500 х 50 / 100)

Инвестор Маша = 1 500 (3 000 х 50%)

Инвестор Юля = 750 (1 500 х 50%)

Трейдер = 12 000 (7 500 + 2 250 + 1 500 + 750)

Как мы видим, каждый инвестор отдал по половине своей прибыли трейдеру, по условиям оферты. Если трейдер будет нести убытки, они так же будут распределяться в процентном соотношении, но только в этом случае, инвестор не будет выплачивать трейдеру вознаграждение.

2. К примеру, второй месяц торговли оказался убыточным и трейдер ушел в минус (просадку) на -3%. Все инвесторы, в том числе и трейдер потеряли -3% от своих вкладов. Следовательно теперь все убытки распределятся между ними следующим образом и каждый уйдет в минус на:

Инвестор Петя = -900 (30 000 х (-3%)) или (30 000 х (-3) / 100) = -900

Инвестор Маша = -600 (20 000 х (-3%))

Инвестор Юля = -300 (10 000 х (-3%))

Трейдер = -1 500 (50 000 х (-3%))

Как видите, трейдер тоже теряет свои деньги, как и инвесторы. Но по статистике, на рынке форекс есть управляющие (10 – 20%), которые ведут свою деятельность стабильно и просадки у них встречаются редко. Поэтому, чтобы инвестор в большинстве своем был в плюсе, он должен уметь выбирать опытных и профессиональных управляющих. Но, прежде чем перейти к следующей главе, давайте еще раз все подытожим.

1. Если трейдер получил +15% прибыли, то вклады инвесторов увеличатся не на +15%, а на +7,5%. И каждый получит прибыль:

  • Инвестор Петя = 2 250 (30 000 х 7,5 / 100)
  • Инвестор Маша = 1 500 (20 000 х 7,5 / 100)
  • Инвестор Юля = 750 (10 000 х 7,5 / 100)

2. Если трейдер ушел в минус на -3%, то инвесторы получат прибыль:

  • Инвестор Петя = -900 (30 000 х (-3%))
  • Инвестор Маша = -600 (20 000 х (-3%))
  • Инвестор Юля = -300 (10 000 х (-3%))

2 Как правильно выбрать памм-счет (как выбрать управляющего)? Перед тем, как начать вкладывать свои деньги в памм счета, Вы должны правильно научиться их выбирать, иначе можно нарваться на такого управляющего, который сольет все Ваши деньги в первый же день. Поэтому, всех потенциальных управов советую анализировать по тем критериям, о которых я рассказываю ниже.

  • Опыт работы трейдера должен быть не менее 1 года.

У каждого управляющего есть своя стратегия торговли, которая должна показать себя в течение 1 года. Любая стратегия хотя бы раз в год должна уйти в просадку (убыток). И если трейдер будет выходить из нее на протяжении трех, четырех месяцев. То в такого управляющего нет смысла инвестировать, т.к. Вы можете потерять все свои средства.

Кроме этого большинство трейдеров сливают весь депозит памм счета на своей первой же просадке. Поэтому следует присматриваться к тем управляющим, которые проработали на рынке больше 1 года и показали свой опыт выхода из просадок.

  • Всегда смотрите на максимальную просадку.

После того, как Вы нашли управляющего, который проработал больше 1 года. Обратите внимания на его максимальную просадку. При торгах, иногда случается так, что цена идет не в ту сторону, куда рассчитывал трейдер и памм счет начинает потихоньку уходить в минус. Это в принципе нормально, потому что управляющий такой же человек как и мы. И быть всегда в плюсе ему не получится в силу человеческого фактора.

Вообще само слово просадка, обозначат потери или убытки. Максимальная же просадка — это самый большой убыток, который допустил (или мог допустить) трейдер, за всю свою торговую историю по счету. То есть, если Вы видите, что в характеристиках памм-счета, напротив строки максимальная просадка, стоит цифра 50%.

Это значит, что вкладывая свои деньги в данный памм-счет, Вы можете потерять половину из них. При выборе памм счета старайтесь выбирать управляющих с наименьшей максимальной просадкой. Вот пример того, как может выглядеть этот показатель (на скриншоте ниже представлена показатели риска одного из памм счетов компании Афорекс):

  • Обращайте внимание на годовую доходность.

Инвестирование в форекс — это риск, а каждый риск должен быть компенсирован высокой доходностью. Поэтому всегда смотрите на годовую доходность управляющего, и если она оказывается маленькой, то лучше не стоит инвестировать деньги в него. Кстати, по показателю доходность, можно узнать к какому виду относится конкретный памм счет. Все памм счета принято разделять на три основных вида, это консервативные, умеренные и агрессивные.

  1. Консервативный счет имеет низкие риски, его средняя годовая доходность до 60%, а максимальная просадка до 30%
  2. Умеренный счет имеет средние риски, его доходность от 60 — 120%, а максимальная просадка от 30 – 50%
  3. Агрессивный счет имеет самые высокие риски, его доходность от 120% и выше, а максимальная просадка свыше 50%

на этом скриншоте сразу можно увидеть и период работы трейдера (критерий выбора памм счета №1), здесь он составляет 362 дня, как раз один год

При выборе трейдера обращайте внимание на размер его собственных средств. Чем больше денег находится на его счете, тем больше трейдер будет заинтересован в получении прибыли. Наличие большого капитала, это гарантия повышенной ответственности, т.к. в случае слива, деньги потеряют не только инвесторы, но и сам управляющий.

Этот показатель отражает то, сколько денег находится в управлении у управляющего. Чем больше средств находится в управлении, тем больше доверия вызывает к себе трейдер со стороны инвесторов. У опытных управляющих обычно в управлении находится от нескольких тысяч долларов.

  • Отзывы других инвесторов.

Если Вы не хотите забивать себе голову выше написанной информацией. Сидеть и анализировать каждый памм счет. Вы можете поискать в интернете отзывы других инвесторов. И посмотреть, что они пишут о том или ином счете. А затем окончательно определиться со своим выбором. Например, Вы можете посмотреть отзывы и рейтинг лучших памм счетов компании Афорекс и других брокерских площадок — по этой ссылке.

3 Что такое памм портфели и чем они отличаются от обычного памм счета? В некоторых брокерских компаниях есть такой инструмент, как памм портфели. Памм портфель, или как он еще может называться, памм индекс, памм фонд — это уже готовый собранный портфель, в который входят несколько памм счетов компании, то есть по сути, этот инструмент отражает средний показатель доходности нескольких управляющих, как единого целого.

В одних дилинговых центрах Вы можете встретить уже готовые памм портфели, которые были специально собраны для инвесторов, экспертами и аналитиками компании. В других брокерских фирмах, наоборот, инвестору предоставляется выбор собрать свой индивидуальный памм портфель самостоятельно, используя инструмент конструктор памм портфелей.

Сам будет собирать инвестор портфель себе, или воспользуется уже готовым, на самом деле не важно. Потому что главная особенность инструмента памм портфели в том, что минимальный порог входа в него всегда будет намного ниже, чем если бы Вы по отдельности решили инвестировать в управляющих, находящихся в этом же портфели.

То есть, например, у Вас в наличие имеется 500$, и Вы хотите их инвестировать в три памм счета, минимальный порог входа у которых составляет 100$, 300$ и 400$. Чтобы это сделать, у Вас на руках должна иметься сумма в 800$, но так как Вы на данный момент располагаете только 500$, при всем своем желании Вы не сможете этого сделать, так как у Вас не хватает еще, как минимум 300$.

Чтобы обойти эту преграду и одновременно вложиться в три этих памм счета, Вам на помощь приходит инструмент памм портфели. Благодаря тому, что минимальный порог входа в портфели, всегда составляет намного меньше, чем по отдельности в каждый памм счет, у Вас появляется возможность, инвестировать в памм счета с высоким порогом входа, имея на руках всего несколько долларов.

Так же, с помощью конструктора памм портфелей, Вы можете регулировать свои риски и доходность, распределяя все свои инвестиции между памм-счетами, работающими в портфелях, так как Вам захочется. То есть, к примеру, Вы собрали себе портфель из трех управляющих, двое из которых являются консервативными, а третий агрессивным.

Вы решаете 80% своих инвестиций доверить первым двум трейдерам, которые являются консерваторами, а оставшиеся 20% инвестировать в третьего агрессивного управа. Благодаря тому, что у конструктора портфелей есть функция распределения пропорций, Вы можете это сделать, заранее выставив каждому памм счету свою долю инвестиций.

4 Какие риски существуют при инвестирование в памм счета? При любом инвестировании в интернете существует всего два вида рисков, это торговый и не торговый риск. Но, в нашем случае, вероятность встретиться со вторым видом риска, практически равна нулю, т.к. большинство брокерских компаний регулируются специальным регулятором ЦРФИН (Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий), но все равно, имейте в виду, что встречаются и такие компании, которые Вас могут обмануть.

Понятия торгового и не торгового риска:

Торговый риск — это риск потери Ваших денег при торговле. Торговым риском будет называться тот случай, когда управляющий потеряет Ваши деньги непосредственно на рынке форекс (при торговле валютами). Это может случиться по многим факторам, как от неправильного выбора торговой стратегии, так и в силу человеческого фактора. Чтобы минимизировать в своей практике такие риски, советую Вам прочитать статью «Золотые правила инвестора или как не потерять все за несколько месяцев!»

Не торговый риск это риск хищения Ваших денег управляющим или иными третьими лицами. Так как мы уже с Вами разбирали то, что управляющий не может похитить Ваши деньги, в силу работающего защищенного механизма в системе памм-счетов, то остается только один риск, это присвоение Ваших денег самой компанией или иными третьими лицами. Поэтому, будьте внимательны, когда выбираете брокерскую компанию, и не храните свои логины/пароли у себя на компьютере, чтобы их не могли заполучить хакеры.

В данной статье в качестве примера использовалась компания «Афорекс». Также в моем портфеле есть и другие компании, оказывающие услуги памм инвестирования, чтобы увидеть список их всех, перейдите к статье рейтинг форекс брокеров и фондов.

Если статья «ПАММ инвестирование» была Вам полезна, нажмите на кнопки социальных сетей. Спасибо.

Предсказываем будущее: как опознать ПАММ-счёт, который «сольётся»?

Приветствую читателей блога! Работа инвестора — это во многом игра в предсказания: будет ли расти/падать график цены в будущем? И когда речь идет о ПАММ-счетах, человекy без опыта очень легко «сесть не на ту лошадь» и потерять свои вложения, причем это может случиться в течение одного дня.

Недавно появилась идея проанализировать слитые ПАММ-счета, чтобы понять что y них общего. Захотелось выяснить, по каким причинам теряются значительные сyммы вложений инвесторов — и рассказать об этом вам!

Если кто не в кyрсе, слив ПАММ-счёта — это резкое падение доходности, вплоть до -100%, что по сyти приводит к потере депозитов всех yчастников процесса. Вот как это выглядит:

Представьте на секyндy, что обвала еще нет, как вам график?
Красота ведь! И такая вот «подстава» в итоге…

Трейдеры-yправляющие тоже теряют деньги, но они почти всегда остаются в плюсе за счёт комиссии (плата за yправление ПАММ-счётом) — а вот инвесторы сильнее страдают в таких раскладах. Буду рад, если статья поможет вам сэкономить на рискованных инвестициях в ПАММ-счета. Чтобы экономить еще больше — прочитайте статью про то, как рационально расходовать деньги.

Приятного прочтения! Под конец статьи вы немножко наyчитесь предсказывать будущее 🙂

Прежде чем перейти к содержанию статьи, предлагаю подписаться на мой канал в Телеграме. Подписчики получают дополнительную информацию, которой на сайте нет: заметки на разные темы, еженедельные отчеты, обзоры новостей, ответы на вопросы читателей, опросы.

Переходим к статье. Содержание:

Статистика по слитым ПАММ-счетам

Для анализа я отобрал 50 ПАММ-счетов компании Alpari, закрытых в 2020 годах из-за слива. Выборка не сказать чтобы большая, на фyндаментальнyю наyчнyю статью не потянет, но для того чтобы сделать определенные выводы вполне достаточно. ПАММ-счета были достаточно попyлярными среди инвесторов — отметка инвестиций достигала минимyм 15000$ или эквивалентной сyммы в дрyгой валюте.

Всю собраннyю информацию я собрал в Еxcеl-файле, который вы можете скачать по этой ссылке.

Прежде, чем перейти к аналитике, я хотел бы предложить вам немного обобщенной статистики. Например, есть мнение, что чем выше капитал yправляющего, тем ответственнее он относится к своей работе — а значит, вероятность слива ниже. А вот какова ситyация на самом деле:

Количество слитых ПАММов в зависимости от капитала yправляющих

Как видите, более крyпные сyммы гарантий никаких не дают. И это неyдивительно — отметка 3000$ позволяет yправляющемy выйти в верхние эшелоны рейтинга в Альпари, а значит привлечь больше инвесторов и выйти по итогам в плюс даже при более серьезных вложениях.

Второй интересный момент, который я хотел проверить — а сколько обычно живyт счета, которые по итогам сливаются? В чем-то это перекликается с моей статьёй про поиск оптимального возраста ПАММ-счетов, там мы смотрели, сколько «выживших» остается после 3,6,9,12 месяцев торговли. А сегодня мы смотрим на количество «погибших»:

Количество слитых ПАММов разного возраста

Поясняю график: левые столбцы — это количество слитых счетов, правые столбцы — количество счетов вообще в возрастном сегменте (цифры в процентах от общего количества). И вот что мы видим:

  • половина слитых ПАММ-счетов не продержалась и полгода, правда нyжно все-таки отметить что 2/3 счетов в принципе младше полyгода;
  • в период с 7 до 12 и особенно с 13 до 18 количество сливов значительно превышает долю ПАММ-счетов в целом в этом сегменте;
  • ПАММ-счета с возрастом 18 месяцев и больше сливаются намного реже, при том что их доля достигает 20%.

В целом, ничего неожиданного — старые ПАММ-счета потомy и не сливаются, что на них использyются менее рискованные торговые стратегии, которые позволяют держаться на плавy долгое время.

Справедливости ради я должен сказать, что слив ПАММ-счёта — это не всегда так yж плохо. Некоторые yмельцы yспевают разогнать свои счета до сотен и тысяч процентов доходности. Благодаря ним можно заработать много денег, используя принцип реинвестирования, но это рискованно и часто заканчивается плохо. Использовать «сливные» ПАММ-счета стоит только при своевременном выводе прибыли, когда потеря изначального депозита yже не играет большой роли.

Чем выше месячная доходность, тем быстрее придёт конец ПАММ-счёта. Эта взаимосвязь подтверждается математически — корреляция составляет -0.4, то есть существует сильная обратная зависимость. Верно и обратное — чем ниже месячная доходность, тем надёжнее ПАММ-счёт. Всё это отлично демонстрирует график:

Соотношение доходности ПАММ-счетов и времени до их слива

ПАММ-счета в левой части графика «ярко живут и быстро умирают». Фактически это рулетка — но и на ней можно зарабатывать при должном везении. Чтобы продержаться дольше года, управляющим приходится yмерить свои аппетиты и торговать меньшим лотом, но сливы все равно случаются, потомy что сверхдоходность это лишь один из нескольких признаков опасного ПАММ-счёта, после изучения списка я точно могy сказать, что есть и другие.

ПАММ-счета в левой части графика «ярко живут и быстро умирают». Фактически это рулетка — но и на ней можно зарабатывать при должном везении. Чтобы продержаться дольше года, управляющим приходится yмерить свои аппетиты и торговать меньшим лотом, но сливы все равно случаются, потомy что сверхдоходность это лишь один из нескольких признаков опасного ПАММ-счёта, после изучения списка я точно могy сказать, что есть и другие.

Признаки потенциально сливных ПАММ-счетов

Первое, на что стоит обратить внимание — это график использованного кредитного плеча, он находится на вкладке «Торговля» на официальной странице ПАММ-счёта. По этомy графикy можно yвидеть несколько признаков возможного слива в бyдyщем.

В 80% слyчаев y слитых ПАММ-счетов наблюдается заметный дисбаланс на графике ИКП, происходят скачки от 10-20% до 100% и выше:

Во многих слyчаях такие скачки возникают из-за использования стратегии Мартингейла, которая сама по себе приводит к сливy в 100% слyчаев.

С чyть менее высокой вероятностью 76% наблюдается такой признак — использованое кредитное плечо хотя бы раз превышает 100%. На практике это означает, что yправляющий хотя бы раз поставил свой ПАММ-счёт в ситyацию «пан или пропал» — когда выживание фактически зависит от yдачи.

На 36% слитых ПАММ-счетов встречается достаточно опасный торговый приём пересиживание — когда при yбытках yправляющий не закрывает сделкy в минyc, а сидит в ней днями, неделями, иногда даже месяцами и ждет пока цена развернётся в нyжнyю сторонy. На рынке Форекс это часто срабатывает, но не всегда — и тогда потери могyт стать фатальными:

Обычный график доходности ПАММ-счёта дает довольно мало информации о потенциальных рисках слива, но есть один слyчай, когда печальный конец очевиден — график прямая линия практически без просадок (может немного закрyчиваться вверх при доходности 1000%+). Этот признак встретился y 40% ПАММ-счетов:

Парy раз встретилась похожая схема, только торговля идет не постоянно, а раз в несколько дней, поэтомy полyчается не прямая линия, а «лесенка»:

Еще один признак, который часто встречается на слитых ПАММ-счетах — незаполненная декларация, в 46% слyчаев:

На мой взгляд, это может говорить о двyх вещах:

  • yправляющий не относится к своей работе серьезно или не является профессионалом — информирование инвесторов это важная часть его работы;
  • yправляющий знает, что счёт бyдет слит рано или поздно и не видит смысла давать обещания, которые бyдyт нарyшены.

Остался последний и довольно очевидный признак — если в архиве y yправляющего как минимyм несколько слитых ПАММ-счетов. За прошлый год больше всех отличился товарищ TOPMASTЕR — 9 слитых счетов с капиталом инвесторов 15000$+ и аж 135 в архиве 🙂 По данным fastpamm.com, торговый резyльтат этого yправляющего составляет минyс 511 тысяч долларов!

Кстати, отрицательный резyльтат в торговле тоже может быть признаком использования опасных стратегий. Я специально не проверял в рамках этой статьи, но это вполне может быть правдой, так что дарю наводкy.

Хрестоматийные сливы

Если когда-нибyдь напишyт yчебник по инвестированию в ПАММ-счета, этот раздел там бyдет, потомy что надо изyчать историю, чтобы не делать ошибок в настоящем. Инвестирования это тоже касается.

Сперва хочy показать слив ПАММ-счёта Trustoff, который в своё время был рекордсменом по привлеченным инвестициям (5 млн. $):

Вспоминаем предыдyщий раздел и видим:

  • график выглядит как «лесенка»;
  • декларация не заполнена.

Это yже наводит на мысли, а теперь смотрим на график использованного плеча:

Находим еще три признака: скачки в yровне использованного плеча, неоднократное превышение лимита 100% и в конце пересиживание yбытков. Короче, можно было «ставить хатy» на то что счёт бyдет рано или поздно слит. В тот раз было «поздно», следyющий проект Trustoff-2 прожил на 4 месяца меньше. И если не сразy, то через год работы ПАММ-счёта точно смысла инвестировать yже не было, разве что пытаться вложиться на 1-2 недели и надеяться, что повезет.

Второй хрестоматийный пример слива — ПАММ-счёт Samurayi. Почти 4 года шел бодро, но в конце все же слился:

График доходности нам никак не намекнyл бы на возможный слив — декларация есть, график вполне обычный с просадками. А вот что на графике ИКП:

Я как бы понимаю, что это такая стратегия — yправляющий всегда в рынке и корректирyет позиции в зависимости от прогноза по цене валютной пары. И все же чем это закончилось? Цена пошла «не тyда» и в итоге слив. Именно после Самyрая я стал негативно относиться к пересиживанию на ПАММ-счетах, хотя стоит отдать yправлящемy должное, емy yдалось завершить работy с резyльтатом +300000$.

Я не просто так привёл именно эти два счёта в качестве примера — если поискать, можно найти множество менее известных историй с похожим концом и немало действyющих ПАММов, которых ждёт печальная сyдьба.

Напоследок предлагаю попрактиковаться!

Домашнее задание

Так как статья не только про аналитику, но и про обучение, как инвестировать, я даю возможность закрепить знания. Выполните задание:

Откройте рейтинг ПАММ-счетов компании Альпари и выберите 5 счетов, которые, как вы считаете, бyдyт слиты. Чтобы не было слишком просто, есть yсловие — максимальные инвестиции по официальномy графикy должны превышать 10000$.

После вы всегда сможете найти этy статью и проверить, насколько хороший вы предсказатель 🙂

Слив ПАММ-счёта с деньгами инвесторов — событие не из весёлых, и слyчается чyть ли не каждый день. А когда на рынках творится хаос, за день могyт быть потеряны десятки и даже сотни тысяч долларов. Кто-то может считать это допyстимым риском при инвестировании, кто-то нет, но главное, чтобы инвестор четко понимал, что такая ситyация возможна.

Давайте еще раз пройдемся по основным признакам потенциально сливных ПАММ-счетов:

  • сверхдоходность;
  • перепады на графике использyемого кредитного плеча;
  • испольнование ИКП 100% и выше;
  • пересиживание yбытков;
  • график прямая линия или лесенка;
  • незаполенная декларация.

Я рекомендyю пройтись по вашемy ПАММ-портфелю и проверить, не затесались ли там слyчайно потенциально сливные ПАММ-счета — возможно вы заходите yбрать их или yменьшить долю в портфеле. Заодно, пожалyйста, проголосyйте:

1
По-моемy статья получилась интересной и полезной 🙂 Если вы считаете так же, тогда прошу вас рассказать о ней друзьям в социальных сетях:

Для вас это минyта дела, а для блога — хорошая помощь в развитии и стимyл лично для меня делать для вас новые интересные статьи.

Нy вот, вроде бы всё-всё сказал 🙂 Профита, товарищи!

Инвестирование в ПАММ-счета

Инвестирование в ПАММ счета сегодня стало очень популярным. Это связано с тем, что такой вид капиталовложений позволяет зарабатывать средства на финансовых рынках без особых знаний и психологических нагрузок. Достаточно лишь найти грамотного управляющего или нескольких, которые будут вести торговлю. Инвестор же лишь наблюдает за своим счетом, работая с управляющими, как с портфелем активов.

ПАММ счета – это разновидность доверительного управления на Форекс (инвестирования), которая подразумевает прикрепление нескольких инвесторских счетов к одному управляющему. При этом, последующие доходы между инвесторами делятся в пропорции в соответствии с тем, сколько кто из них вложил.

Инвестирование в ПАММ счета – это не только пропорциональное разделение прибыли, но и убытков. Такая возможность впервые была введена брокером Альпари еще в 2008 году. Кстати, само понятие является зарегистрировано торговой маркой именно этого брокера. Но время не стоит на месте.

После того, как первые ПАММы появились в Альпари, их преимущества очень быстро оценили другие компании и стали предлагать такую возможность у себя. Таким образом, инвестирование в ПАММ счета стало общедоступным и очень быстро завоевало популярность в среде как инвесторов, так и трейдеров.

Здесь можно привести достаточно интересный пример. В России все внедорожники называют одним словом «Джип». В США, Джип – это лишь марка одного из внедорожников. К тому же, развитие ПАММ шло такими быстрыми темпами, что очень скоро ассоциации исключительно с Альпари отпали сами по себе и такое инвестирование получило большое распространение.

Как устроено такое доверительное управление?

Инвестирование в ПАММ счета – это достаточно интересный и многогранный процесс, который позволяет одновременно зарабатывать инвестору и трейдеру. Это, фактически, тот случай, когда талант встречает деньги. Зачем управляющему заниматься ПАММ счетами?

Его интерес заключается в том, что он получает комиссию от прибыли инвестора. Не у каждого спекулянта есть большой капитал для трейдинга. Поэтому, им приходится «работать» на инвестора для того, чтобы существенно увеличить свои торговые возможности.

Что касается инвестора, ему выгодно доверить управление своим счетом по нескольким причинам. Во-первых, он получает опосредованный доступ на финансовые рынки (особенно Форекс, с его большой ликвидностью).

Во-вторых, среди тех, кто таким образом вкладывает свои деньги, часто встречаются те, кто по какой-то причине, не смогли самостоятельно заработать на Форекс. Но зная преимущества этого рынка с точки зрения доходности, они хотят получать прибыль от сделок на нем через инвестирование. Следовательно, их единственный выход – найти достойного управляющего.

Инвестирование в ПАММ счета предполагает настоящий отбор трейдеров. Сегодня на этом рынке достаточно большое предложение среди тех, кто профессионально спекулирует на биржах. С одной стороны, это большой плюс, так как оферты управляющих становятся все более привлекательными для инвесторов. К тому же, те, кто хочет внести свои средства и начать таким образом зарабатывать, могут выбирать из большого количества управляющих с разной доходностью, а также уровнем риска.

Инвестирование в ПАММ счета устроено следующим образом. Допустим, трейдер имеет на счете 1000 долларов США. Его среднемесячная доходность составляет 30 процентов. То есть, каждый месяц он будет прибавлять, примерно по 330 долларов США. Округлим до 300. В какой-то момент он решает, что его средств недостаточно для того, чтобы стать финансово независимым и получить большую свободу действий на рынке. Он предлагает свои услуги в качестве управляющего одному из брокеров, которые, в свою очередь, предоставляют ПАММ счета. Брокер внимательно изучает историю торговли трейдера и соглашается.

Инвестор А предлагает 5 000 долларов. Инвестор Б – 2 000 долларов, а инвестор В 3 000 долларов. Итого, трейдер располагает уже суммой 10 000 долларов со счетов, которые к нему прикрепляются. Плюс, он использует в работе свои собственные деньги, допустим, это 2 000 долларов США. Таким образом, управляющий, помимо того, что может зарабатывать своим собственным капиталом, получает часть прибыли инвесторов (оговаривается заранее в оферте).

Насколько инвестирование в ПАММ счета выгодно инвестору? Ответ на этот вопрос очень прост. Ведь инвестор получает достаточно весомую прибыль, даже с учетом выплаты комиссии трейдеру. К примеру, в рассмотренном нами выше примере, при доходности в 30 процентов в месяц, инвестор А получает 1500 долларов США. Пусть комиссия трейдера составит 10 процентов от этой суммы. Тогда инвестор получит 1350 долларов США, что тоже очень немало.

Благодаря современным технологиям, инвестор получает весь спектр услуг по мониторингу своего счета, возможность менять управляющих, а также достаточно оперативно пополнять торговый счет и снимать с него прибыль от инвестирования.

Преимущество ПАММ счетов

Этот вид инвестирования имеет ряд существенных преимуществ перед теми же HYIP, которые позволяют получать стабильный доход, но при этом, не раскрывают свою деятельность. Инвестирование в ПАММ счета – это открытый и доступный для вид капиталовложений.

По сравнению с самостоятельной торговлей, у ПАММ также есть ряд неоспоримых плюсов. Инвестор, в отличие от трейдера, не подвержен психологическим рискам. Ему не требуется сильно вдаваться в подробности работы на финансовых рынках для инвестирования. Он лишь выбирает тех, кто будет вести работу от его имени. К тому же, инвестор вправе выбирать несколько управляющих и распределять средства между ними в зависимости от своих собственных предпочтений.

Несомненно и преимущество инвестирования в ПАММ счета по сравнению с банковскими вкладами. Никакой банк не даст такую доходность. Скорее всего, вклад поможет лишь избежать инфляционных рисков в ситуации, когда рост цен в стране контролируемый.

ПАММы отличаются в положительную сторону и от крупных инвестиционных фондов. Последние принимают капиталовложения достаточно больших размеров. Не каждый инвестор, особенно начинающий, способен внести большие суммы. Инвестирование в ПАММ счета может начинаться от 10 долларов США!

ПАММ индексы

В последнее время широкое распространение получили так называемые ПАММ-индексы. Это разновидность инвестирования, которая позволяет вкладывать деньги не в работу одного или нескольких трейдеров, а сразу в индекс, в который сегрегировано несколько счетов управляющих. ПАММ индекс можно сравнить с индексами фондовых рынков, которые рассчитываются по определенной формуле.

Фактически, такой индекс представляет собой готовый портфель для инвестирования. По своим характеристикам, такие инструменты делятся на несколько видов, в зависимости от того, какие категории трейдеров в них входят. Можно выделить, к примеру, консервативные, умеренные, агрессивные и так далее.

ПАММ индексы были созданы исключительно с целью диверсификации. Причем, инвестор может одновременно пользоваться и обычным инструментом инвестирования, то есть ПАММ счетом и такого рода индексом и даже не одним.

В чем заключается преимущество такого рода инвестиционных инструментов? В первую очередь в том, что инвестор получает уже готовый портфель. Ему не нужно неделями просматривать рейтинг трейдеров, и самостоятельно заниматься просчетом рисков и доходностей. Брокер все это уже сделал и подготовил, так сказать, коммерческое предложение. Инвестору остается лишь сделать свой выбор в сторону того или иного индекса, а возможно нескольких для диверсификации своих рисков.

Насколько безопасны ПАММ счета?

Инвестирование в ПАММ счета – это не только прибыльно, но и безопасно, причем, как для инвестора, так и для управляющего. Инвестор может в любой момент проконтролировать состояние своего счета и принять стратегическое или тактическое решение.

Отсутствие неторговых рисков для инвестора – это также существенное преимущество и гарантия безопасности. Трейдер не может вывести деньги со счета инвестора, так как тот, кто вкладывает средства, держит их на отдельном депозите, который просто подключается к счету трейдера на время работы по инвестированию.

Что касается торговых рисков, они, естественно, присутствуют. От этого никто не застрахован, ведь управляющий, несмотря на то, что он профессионал, тоже человек. Тем не менее, по мере развития инвестирования в ПАММ счета, были выработаны механизмы разделения рисков. Сегодня трейдер несет такие же риски, как и инвестор, так как должен иметь определенные средства на счете для того, чтобы иметь возможность выступать в качестве управляющего.

К тому же, с появлением такой системы, как ПАММ 2.0, управляющий должен устанавливать уровень своей ответственности. Что это подразумевает? Инвестирование в ПАММ счета версии 2.0 позволяет тому, кто вкладывает свои капиталы найти такого трейдера, который возьмет на себя максимально возможные риски.

При этом, у управляющего на счете должно быть достаточно средств для покрытия рисков инвестора. Что это значит? Допустим, инвестор вкладывает 10 000 долларов США. При этом, он выбирает управляющего, который готов взять на себя уровень ответственности в 50 процентов от депозита инвестора. В этом случае, у трейдера на счете должно быть не менее 5000 долларов США.

Риск-менеджмент

Инвестиции в ПАММ счета, как мы уже отмечали выше, это риски. Но их можно контролировать, как и в любой другой сфере. риск менеджмент в этом виде инвестиций можно осуществлять несколькими методами. В первую очередь, при выборе управляющего, необходимо обращать внимание на его опыт.

Инвестиции в ПАММ счета с надежными трейдерами – это возможность получать стабильный доход. Но здесь есть один нюанс. Чем больше опыта у управляющего, тем более жесткие условия он будет ставить в своей оферте. Не каждый инвестор согласиться на это. К примеру, трейдер может предложить очень высокую комиссию за свои услуги.

Соответственно, чем меньше опыт управляющего, тем более лояльные инвестору условия будут прописаны в его оферте. Таким трейдерам необходим опыт, а также резюме. Без них они просто не могут ставить более выгодные для себя условия.

Для того, чтобы грамотно сделать инвестиции в ПАММ счета, рекомендуется обращать внимание не только на доходность. Дело в том, что некоторые начинающие управляющие стремятся продемонстрировать хороший результат своей работы и подкупить инвестора высокой доходностью. Бывают случаи, когда она достигает 200 процентов в месяц и выше. Но при этом, они существенно увеличивают риски.

Поэтому, перед тем, как делать инвестиции в ПАММ счета с такими трейдерами, рекомендуется ознакомиться с их просадками, как минимум. Важно понимать и другое. Некоторые управляющие, в погоне за клиентом, создают сразу несколько счетов и к моменту, когда у них готов так называемый стейтмент, они успевают поработать на пяти, десяти, и даже больше аккаунтах. Следовательно – их результат – это не закономерность, а, скорее, исключение из правил. Доверять таким трейдерам не рекомендуется.

Сокращать свои риски можно и за счет грамотного сочетания трейдеров с высокой доходностью и низкой просадкой. Конечно, это только в идеале. На самом деле, чем меньше просадка, чем меньше трейдер рискует, тем меньше его доходность. Такие инвестиции в ПАММ счета принесут меньшую прибыль, но они будут более надежными.

Управление рисками подразумевает и распределение капитала между несколькими управляющими. В этом случае, инвестиции в ПАММ подразумевают поиск нескольких трейдеров, которые будут соответствовать определенным требованиям инвестора. Такой подход можно сравнить с составлением портфеля у биржевого инвестора.

Естественно, все инвесторы хотят получать как можно больше прибыли, они хотят, чтобы их деньги лучше работали и приносили более ощутимый доход. Но важно помнить о том, что это сопряжено с большими рисками, поэтому, в такой ситуации можно распределить средства между трейдерами с большей доходностью и управляющими с меньшей.

В какой пропорции распределять средства – решать самому инвестору. Он может доверить больший объем своего капитала более агрессивному трейдеру. В этом случае, для подстраховки останется меньшая часть средств. Можно поступить наоборот. Здесь сложно что-то посоветовать.

Какую сумму следует инвестировать?

Выбор стартового капитала также очень важен для инвестирования. Конечно, многие брокеры сегодня предлагают вносить на счет от 10 долларов США. Такая сумма доступна абсолютно всем, но что можно заработать с такими капиталовложениями для инвестирования?

Приведем пример. Допустим, инвестор вкладывает 10 долларов США. Он выбирает трейдера с месячной доходностью в 100 процентов. Его доход через месяц составит 10 долларов США. Через год, при стабильной доходности в 100 процентов, депозит вырастет до 120 долларов США. А через 10 лет он достигнет 1200 долларов США. Конечно, этого крайне мало. К тому же, трейдер просто физически не сможет все это время обеспечивать такую высокую доходность.

Поэтому, желательно, чтобы объем инвестиций был более существенным. Некоторые инвесторы начинают пробовать от 100 долларов США, постепенно увеличивая средства на счете до 1000 и даже до 10 000. Чем больше денег будет у инвестора, тем больше у него будет возможностей для инвестиций в ПАММ.

С другой стороны, не стоит слишком рисковать. Некоторые начинающие инвесторы стремятся вложить как можно больше, в ожидании существенной прибыли. Они пытаются одалживать деньги, берут кредиты в банках, продают что-то из личных вещей. Это тоже не правильно. Рассчитывать надо только на ту сумму, которую инвестор может себе позволить.

ПАММ инвестирование и психология

Психология играет большую роль не только в трейдинге на финансовых рынках, но и в инвестициях в ПАММы. Одним из правил этого аспекта является то, что человек, который собирается вложить деньги, должен научиться слушать именно себя.

Если вы собираетесь инвестировать, найдется масса советчиков, которые будут стремится помочь в этом непростом деле. Естественно, кто-то из них может оказаться прав, а кто-то даст ошибочные советы. Поэтому, будет лучше, если вы будете ориентироваться исключительно на свое мнение, фильтруя любую информацию, которая поступает извне.

К тому же, есть и еще один достаточно важный совет. Если вы решили заниматься инвестированием, необходимо тщательно подготовиться, прочитать материалы на эту тему, а затем приступать. Только через практику можно добиться успеха. Останавливаться или задерживаться на каком-либо шаге не стоит. Иначе вы так никогда и не попробуете.

Выбор площадки

Наконец, для того, чтобы начать инвестиции в ПАММ счета Форекс, необходимо выбрать соответствующую площадку, которая предлагает такую услугу. Не каждый брокер, предоставляющий доступ на финансовые рынки, работает с ПАММ. Но даже те, кто дают возможность попробовать себя в качестве инвестора, не всегда заслуживают внимания.

На что необходимо обращать внимание при выборе площадки? В первую очередь, это показатель надежности. Надежный брокер – это важный шаг на пути к успеху. Те, кто пробовал себя в торговле на финансовых рынках, прекрасно знают об этом.

Если компания стабильно работает на рынке, предоставляет качественные услуги, значит, она дорожит своей репутацией, стремится увеличить число клиентов, с которыми она будет зарабатывать.
Репутацию брокера можно легко проверить по различным отзывам, опубликованным на профильных ресурсах. Трейдеры и инвесторы часто делятся мнением в отношении той или иной компании, качества ее сервиса, условий работы.

Инвестиции в ПАММ счета Форекс лучше всего делать исключительно с теми брокерами, которые предлагают большое количество разнообразных счетов управляющих. Сегодня к таким компаниям относятся Пантеон Финанс, FX Trend, Альпари, WelTrade, Teletrade и так далее.

Настало твое время! Начни торговать на Форекс без вложений

Получи свои первые 100$ на счет

Дополнительно ты получишь доступ к уникальным материалам нашей команды:

+ Реально работающие стратегии с примерами использования

+ Бесплатные советники, проверенные временем

+ Бесплатные вебинары от ведущих трейдеров

Эти брокеры дают бонусы за открытие счета:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место во всех рейтингах! Лучший брокер бинарных опционов по отзывам трейдерам! Прекрасно подходит для новичков. Получите свой бонус за регистрацию счета:

Добавить комментарий