Портфель криптовалют. Как создать криптовалютный портфель

Рейтинг самых лучших брокеров бинарных опционов 2020:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место во всех рейтингах! Лучший брокер бинарных опционов по отзывам трейдерам! Прекрасно подходит для новичков. Получите свой бонус за регистрацию счета:

  • Биномо
    Биномо

    2 место! Если не получилось зарегистрироваться в Бинариуме, то попробуйте тут.

Инвестирование в биткоины

Один из очевидных способов формирования такого портфеля лежит на поверхности: заходим на один из сайтов с рейтингом криптовалют и токенов на базе эфира, выбираем наиболее ликвидные и развитые проекты, и вкладываемся в них по схеме «половина в битках — остальное в эфир, лайткоин (тут вполне может быть Dash, Ripple или даже BCC), и что не жалко потерять — в токены на эфире (IOTA или EOS, например)».

Для кого-то предпочтительнее будет большую часть отдать эфиру или какой-то другой любимой монете, которая кажется по-настоящему крепкой и недооценённой рынком. В этом смысле в публикациях на отраслевых сайтах и в блогах с завидной периодичностью всплывает Litecoin — наверное, стоит к нему присмотреться повнимательнее (хотя эти публикации могут быть проявлением лобби их создателей).

Чтобы не потеряться в соотношениях валют, заведите мультивалютный кошелёк и установите приложение Blockfolio, где можно отслеживать изменение курса каждой отдельной валюты в портфеле и общую его стоимость, чтобы понимать, как меняется стоимость портфеля и какие активы в нём показывают себя лучше других, а какие и вовсе падают и над ними надо поразмышлять — не пора ли продать?

Мне нравится сайт с рейтингом криптовалют по капитализации, ликвидности (объёмам торговли), добывающей мощности и степени (ступени) развития программного кода, а также известности (распространённости): CoinGecko — «круговая диаграмма обзора криптовалют». Список сделан удобно, наглядно, возможно, не для глубокого анализа, но для «держания руки на пульсе» то, что надо. Кроме подробных описаний криптовалют, динамики курсов и прочего, на CoinGecko можно взять кастомизируемый виджет на сайт, чтобы знать, в каком состоянии выбранный актив сейчас находится.

LTC/USD

LTC/BTC

Для интереса и сравнения я сделал скриншот представленных курсов LTC на момент публикации:

Как грамотно создать криптовалютный портфель

Джейк Райан, предприниматель, автор книг и криптоинвестор, рассказывает о том, как правильно выбирать криптовалюты для создания прибыльного инвестиционного портфеля.

Если вы поклонник криптовалют и давно наблюдаете за рынком, пришло время сформировать собственный криптовалютный портфель.

Лучшие российские брокеры бинарных опционов:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место во всех рейтингах! Лучший брокер бинарных опционов по отзывам трейдерам! Прекрасно подходит для новичков. Получите свой бонус за регистрацию счета:

  • Биномо
    Биномо

    2 место! Если не получилось зарегистрироваться в Бинариуме, то попробуйте тут.

В этом нет ничего сложного, особенно если вы уже имели дело с акциями или другими инструментами, — принцип составления портфеля примерно тот же. Ключевым аспектом остается диверсификация: она позволяет увеличить доходность с учетом риска.

Инвестиционные критерии

При формировании портфеля следует в первую очередь разработать надежный метод оценки цифровых активов. В этом смысле криптовалюты не отличаются от других инвестиционных инструментов. Так что в поисках перспективных кандидатов на попадание в портфель задайте себе следующие вопросы:

  • Продукт / функция. Занимает ли криптовалюта определенную нишу? Связан ли с ней перспективный продукт, обладает ли он уникальными свойствами?
  • Размер сообщества / популярность. Может ли криптовалюта похвастаться большим числом пользователей? Насколько энтузиасты и разработчики заинтересованы в ее развитии?
  • Технология / конкурентное преимущество. Решает ли криптовалюта некую проблему уникальным способом? Предлагает ли она интересную, перспективную технологию?
  • Цели / управление. Совпадают ли цели крупных владельцев с целями разработчиков и инвесторов? Каким образом формируется и пополняется команда разработчиков, как принимаются решения? Монеты добываются постепенно или генерируются сразу?
  • Рыночные возможности. Насколько серьезна решаемая проблема? Насколько велик потенциальный размер рынка?

Для каждого из этих критериев (П/Р/Т/Ц/В) мы будем использовать оценку в диапазоне от 1 до 10, например 10/4/7/3/7.

Криптовалютный портфель

Если вы используете криптовалюты для расширения диверсификации инвестиционного портфеля, включите в него от трех до семи цифровых активов.

Смысл здесь такой же, как при диверсификации между разными классами активов: добавление криптовалют позволяет сократить риски и увеличить доходность.

Крупнейшие криптовалюты: основные активы

Любой криптовалютный портфель должен начинаться с биткоина и эфира. Биткоин (Bitcoin) — это первая и самая известная криптовалюта. Она зарекомендовала себя как хранилище ценности и может похвастаться самой широкой сетью пользователей/партнеров. Эфир (ETH/USD) основан на идее «умных контрактов», которые с помощью технологии блокчейна могут изменить мир до неузнаваемости в ближайшие 10 лет. Эфир может сильно выиграть от их развития. Большинству инвесторов будет разумно вложить основную часть средств именно в эти криптовалюты.

  • Биткоин (BTC): $9052 (9/10/8/10/9)
  • Эфир (ETH): $690 (10/9/10/9/10)

Валюты «зомби»

Рекомендуем проявлять осторожность с так называемыми зомби-валютами. В прошлом они могли обладать значительным потенциалом, однако рынок сделал свой выбор, и они остались за его пределами и, соответственно, лишились серьезного конкурентного преимущества.

Bitcoin Cash (EXANTE: Bitcoin.Cash) надеется стать популярным платежным средством, предлагая более быстрые транзакции по сравнению с биткоином. Однако это довольно уязвимая позиция, и интерес майнеров к криптовалюте постепенно угасает.

Ethereum Classic (ETC/USD), в свою очередь, проиграл битву с эфиром. А лайткоин (LTC/USD) хотя и называют «цифровым серебром», но другие криптовалюты уже готовы потеснить его.

Таким образом, пока представители этой категории не докажут свою состоятельность или способность занять лидирующее положение, инвестировать в них не стоит. Они могут дорожать вместе с остальным рынком, но отсутствие уникальных характеристик будет угрожать их перспективам.

  • Bitcoin Cash (BCH): $1003 (2/5/8/7/6)
  • Ethereum Classic (ETC): $19,9 (2/4/7/8/6)
  • Лайткоин (LTC): $173 (4/6/7/7/7)

Платформенные криптовалюты

Многие криптовалюты привязаны к своей платформе, которая с помощью блокчейна пытается решить определенную проблему.

Ripple старается закрепиться на рынке международных платежей. NEO (NEO/USD) работает над платформой-расширением умных контрактов. NEM занимается управлением и созданием умных активов. А разработчики Dash (DASH/USD) пытаются по-новому решить проблему цифровых платежей.

  • Ripple (XRP): $0,8 (8/9/9/7/8)
  • NEM (NEM): $0,4 (8/8/8/7/9)
  • NEO (NEO): $84 (9/7/8/7/9)
  • Dash (DASH): $487 (8/9/6/9/8)

Анонимные криптовалюты

Цель других криптовалют, например, Zcash (ZEC/USD) или Monero (XMR/USD) — поддержание высокой анонимности пользователей и сохранение транзакций в тайне. Каждая из них устроена по-своему и обладает уникальными характеристиками. И поскольку конфиденциальность является одной из фундаментальных основ криптомира, в вашем портфеле наверняка найдется место для представителей этой категории:

  • Zcash (ZEC): $283 (10/8/8/7/8)
  • Monero (XMR): $253 (9/8/6/8/8)

Криптовалюты, привязанные к протоколам

Поскольку мы находимся на ранних стадиях развития децентрализованных и блокчейн-приложений, многие из платформ сфокусированы на протоколах. В будущем криптовалюты будут преимущественно привязаны к приложениям, однако сначала необходимо построить соответствующую блокчейн-инфраструктуру, поэтому в портфель можно включить по крайней мере одну из этих криптовалют: EOS (EOS/USD), IOTA (IOTA/USD), MaidSafe или BAT (BAT/USD).

  • EOS (EOS): $5,7 (10/8/9/6/9)
  • IOTA (MIOTA): $1,3 (10/8/9/8)
  • MaidSafe (MAID): $0,3 (9/9/8/8/9)
  • BAT Token (BAT): $0,3 (7/7/8/8/8)

Другие перспективные валюты и токены

Следующие криптовалюты высокоспекулятивны, но обладают определенным потенциалом. Многие из них сосредоточены на приложениях, которые основаны на упомянутых выше протоколах. Лучше воздержаться от покупки, пока они не созреют, и заняться формированием базового криптовалютного портфеля. Тем не менее перечислим несколько возможных вариантов:

  • Metal (MTL): $4
  • Steem (STEEM): $2,5
  • Tierion (TNT): $0,07
  • Augur (REP): $35
  • TenX (PAY): $1,4
  • 0x (ZRX): $0,6
  • Sense (SENSE): $0,03
  • CRYPTO20 (C20): $1,5

Совет: избегайте ICO

Сегодня на криптовалютном рынке можно найти множество сомнительных первичных размещений. Многие компании, проводящие ICO, не имеют ни готового продукта, ни стабильной выручки. 90% ICO лишены внутренней стоимости, а большинство выпущенных монет сегодня стоят дешевле, чем во время первичного размещения.

Рано или поздно регуляторы по всему миру займутся контролем этого сегмента рынка. И процесс будет болезненным для всех его участников. Инвестируйте в ICO только тогда, когда появятся обязательные для всех нормы и проекты будут действительно перспективными.

Как может выглядеть ваш криптовалютный портфель

Активы в портфеле можно распределить следующим образом:

  • Биткоин (35%): основной актив;
  • Эфир (35%): основной актив;
  • Ripple (10%): второстепенный актив, платформа для денежных переводов, диверсификация;
  • Zcash (5%): анонимность/конфиденциальность, конкретное применение доказательств с нулевым разглашением;
  • EOS (10%): криптовалюта, привязанная к протоколу. Основана на Ether, крупный адресный рынок, долгосрочная ставка;
  • IOTA (5%): криптовалюта, привязанная к протоколу. Стремится стать основой IoT, крупный адресный рынок, долгосрочная ставка.

Включение в портфель трех-девяти криптовалют позволит оптимизировать доходность и сократить риски. Кроме того, в нем могут оказаться цифровые активы с большим потенциалом роста, способные обогнать биткоин и эфир. Перед отбором кандидатов для покупки рекомендуется установить минимальный порог рыночной капитализации. Не стоит вкладывать деньги в криптовалюты с капитализацией менее 100 млн долларов.

Следует отметить, что со временем портфель может потерять актуальность из-за динамической природы рынка и криптовалютного пространства. Используйте принципы, описанные в этой статье, для текущих и будущих вложений.

Как составить правильный инвестиционный портфель криптовалют

Две базовые стратегии, которые помогут сбалансировать инвестиционный портфель криптовалют. Балансируем инвестиционный портфель по капитализации и индустрии применения.

Если взглянуть на список всех криптовалют, которые существуют и торгуются на биржах сегодня, то можно обнаружить более тысячи различных монет. Как в таком многообразии грамотно составить инвестиционный портфель криптовалют?

Есть много готовых схем и «сигналов» куда инвестировать деньги, но лучше всего никогда не слушать такие «советы», а сделать собственное исследование и анализ криптовалюты, в которую вы планируете инвестировать. В данной статье мы рассмотрим, как должен быть сбалансирован ваш портфель, чтобы максимально снизить риски и как вообще создать хороший инвестиционный портфель криптовалют.

Диверсификация по капитализации

Отличным способом сократить возможные риски, в случае просадки рынка криптовалют, является диверсификация по капитализации. Капитализация криптовалюты — это цена монеты умноженная на общее количество монет в обращении.

Монеты с высокой капитализацией, как правило, являются самыми низковолатильными. Итак, в вашем инвестиционном портфеле должно быть три типа криптовалют по уровню их капитализации: высокая (более 5 млрд долларов), средняя (от 250 млн до 5 млрд долларов) и низкая (менее 250 млн долларов).

Монеты с высокой капитализацией, такие как Bitcoin или EOS, не так подвержены волатильности. Также маловероятно, что их курс сделает 40-50%, как могут показать некоторые альткоины. Но криптовалюта с высокой капитализацией более устойчива на медвежьем рынке, и в случае просадки рынка, ваш инвестиционный портфель не сильно потеряет в весе.

Как вы будете учитывать фактор диверсификации по капитализации, при составлении инвестиционного портфеля криптовалют, зависит только от вас. Если вы хотите создать максимально стабильный крипто-портфель и получить максимальную защиту от возможных рисков, то ваш портфель криптовалют должен состоять только из монет с высокой капитализацией.

Если вы готовы принять риски рынка криптовалют, то есть смысл добавить в ваш инвестиционный портфель криптовалюты с низкой капитализацией. Такой класс монет, как правило имеет очень низкую цену и может легко обрушиться еще ниже. Но также следует помнить, что именно монеты с низкой капитализацией, могут дать х100-300 прибыли и это вполне может перекрыть все риски. Даже если выстрелит всего лишь одна криптовалюта из вашего инвестиционного портфеля, вы будете в прибыли.

В конечном счете, вы должны четко понимать, какой суммой вы готовы рисковать и определить для себя, что эта сумма может быть потеряна полностью. Таковы правила инвестиций в криптовалюту.

Инвестируйте в разные сферы

Еще одним способом составить инвестиционный портфель криптовалют, является диверсификация по типу индустрии. Существует несколько подходов к инвестициям по этой стратегии.

Диверсификация по типу индустрии

Блокчейн — это уникальная новая технология, которая уже нашла применение во многих сферах. Но поскольку блокчейн — это очень молодая тема, очень сложно сказать, в какой именно индустрии она найдет наибольшее применение. Поэтому вам следует составить инвестиционный портфель криптовалют сбалансировано относительно различных индустрий.

Например, можно сгруппировать популярные криптовалюты следующим образом:

Это простой пример группировки криптовалют по типу индустрии, который вы можете использовать для составления грамотного инвестиционного портфеля. Идея заключается в том, чтобы сбалансировать ваш портфель криптовалют так, чтобы не инвестировать в одну индустрию избыточно. В случае, если она не взлетит, вы сможете избежать возможных рисков.

Грамотно составленный инвестиционный портфель криптовалют, должен быть сбалансирован и включать в себя несколько различных перспективных индустрий.

Усиление позиций по самым перспективным направлениям

Даже если ваш инвестиционный портфель криптовалют сбалансирован по различным сферам применения блокчейн, вы можете усиливать позиции по тем активам, в сфере которых вы хорошо разбираетесь и видите потенциал для роста.

Есть предвзятое мнение, что в каждой категории будет только один победитель; в топе каждой индустрии будет только одна криптовалюта. Но это не так. Если взглянуть на реальный бизнес сектор, можно будет увидеть, что в каждой сфере, как правило, есть не один, а несколько лидеров. Тоже самое будет и с применением блокчейн, в начальной фазе эпохи которого, мы сейчас находимся. Важно определить лидеров каждой сферы и сделать ставку на них.

К примеру, вы хорошо изучили сферу платформ для децентрализованных приложений и уверены, что она будет востребована в будущем. Компании и продукты в этой сфере будут расти в цене, а количество пользователей и опыт реального практического применения будет увеличиваться. В таком случае есть смысл усилить позиции по таким активам, как Ethereum, NEO и EOS.

Поиск драгоценных камней

Зачастую, самые перспективные монеты — это те, которые еще неизвестны широкой массе инвесторов. Есть золотое правило для получения большей прибыли из инвестиций в криптовалюту: заходить в актив нужно как можно раньше, до того, как туда придут все остальные.

И хотя поиск таких монет может отнять значительное количество сил и времени, потенциально, такой тип криптовалют может дать сверх прибыль, которая более чем окупит все ваши старания. Давайте рассмотрим несколько примеров, которые наглядно продемонстрируют прибыль от ранних инвестиций.

Как видно из данного скриншота, ранние инвестиции в такие проекты, как Ethereum и NEO (Antshares) принесли десятки и сотни тысяч процентов прибыли. В момент запуска этих проектов, лишь некоторые инвесторы смогли увидеть потенциал молодых монет и добавить эти активы в свой инвестиционный портфель криптовалют.

Инвестиционный портфель криптовалют. Метод проб и ошибок

В сфере криптовалютных инвестиций необходимо выработать собственный метод анализа и понимания рынка, а также чутье его перспектив. Никто не даст вам готовых решений; все чужие советы и сигналы — это лишь информационный фон. Возможно, что даже после прочтения этой статьи, вы сочтете эти предложенные стратегии составления портфеля криптовалют ошибочными. Это ваше право и это очень здорово! Кстати, я буду рад, если вы предложите свои идеи в комментариях и мы сможем дискутировать и обсудить это.

В любом случае, ваш собственный бесценны опыт — это то, что поможет вам самостоятельно находить перспективные криптовалюты и оттачивать ваши собственные стратегии. Также опыт позволит выработать уникальный стиль и собственные правила инвестирования.

Спасибо, что дочитали эту статью. Желаю вам составить свой высокопрофитный инвестиционный портфель криптовалют.

Эти брокеры дают бонусы за открытие счета:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место во всех рейтингах! Лучший брокер бинарных опционов по отзывам трейдерам! Прекрасно подходит для новичков. Получите свой бонус за регистрацию счета:

  • Биномо
    Биномо

    2 место! Если не получилось зарегистрироваться в Бинариуме, то попробуйте тут.

Добавить комментарий