Налоги с бинарных опционов, нужно ли трейдеру платить

Рейтинг самых лучших брокеров бинарных опционов 2020:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место во всех рейтингах! Лучший брокер бинарных опционов по отзывам трейдерам! Прекрасно подходит для новичков. Получите свой бонус за регистрацию счета:

Законна ли прибыль на бинарных опционах и что с налогами – ответы экспертов Finmax

Налоги являются главным источником для наполнения государственной казны, хотя в некоторых странах существуют достаточно неординарные форматы налогообложения граждан. До рынка бинарных опционов фискальные службы тоже добрались и постепенно вводят правила, согласно которым трейдеры вынуждены делиться своей прибылью и часть отправлять в общий бюджет страны.

Эксперты Finmax решили детальнее разобраться в теме и рассказать, как на самом деле обстоит ситуация с налогами на бинарные опционы, а также насколько законно получать прибыль подобным образом.

Если бы ситуация сложилась таким образом, что именно брокерские фирмы платили бы НДФЛ, а также отчисляли выплаты в пенсионный фонд, тогда вопрос налогообложения по бинарному трейдингу вообще был бы закрыт. Но этого не происходит, поэтому крайними по ответственности становятся трейдеры.

Но не существует прямого закона, по которому все участники рынка обязаны под угрозой уголовной ответственности, платить налоги со своей прибыли. Например, вы торгуете и получаете стабильный доход – можете сегодня заработать 100 долларов, а завтра сорвете джек-пот на 100 тысяч долларов. После подачи запроса на вывод средств вы получаете зачисление денег на карту или счет и дальше самостоятельно принимаете решение, платить налог или нет. Если несколько путей решения возникшей ситуации, которые будут рассмотрены далее.

Как оградить себя от налогов на прибыль в бинарном трейдинге

Сразу хочется успокоить начинающих трейдеров, которых мысли об отчислениях в государственную казну могут загнать в панику. При небольшом и непостоянном доходе, поскольку именно так начинается старт карьеры трейдера бинарных опционов, вы можете вообще забыть о налоге. Фискальные службы даже не будут интересоваться такими «мелкими» личностями. Но когда вы выйдете на стабильный и внушительный заработок, а чистая прибыль уже будет исчисляться в тысячах и десятках тысяч долларов, лучше всего задуматься о том, как вести себя с регулятивными органами и как организовать выплаты в бюджет.

Решений может быть три:

  1. игнорировать выплаты;
  2. посетить налоговую и добросовестно заплатить необходимую сумму;
  3. открыть индивидуальное предпринимательство.

Следует рассмотреть каждый вариант более детально.

Лучшие российские брокеры бинарных опционов:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место во всех рейтингах! Лучший брокер бинарных опционов по отзывам трейдерам! Прекрасно подходит для новичков. Получите свой бонус за регистрацию счета:

Отказ от налоговых выплат

Этим правом может воспользоваться каждый трейдер, поскольку в законодательстве не прописано подобное обязательство, что дает первому хорошее преимущество. Как уже было сказано выше, если вы только начали торговлю на рынке, можете не переживать и не думать о контроле со стороны фискальной службы.

Однако есть обратная сторона медали. Даже если при стабильном и хорошем заработке не желаете платить налог, это значит, что и в ПФ не поступают отчисления, таким образом, вы сами себе на старость ничего не откладываете. По приходу пенсионного возраста будьте готовы к тому, что государственная выплата для вас будет ничтожно мала.

Есть риск нарваться на штрафы от налоговых служб. Никто не может предсказать, когда учреждение заинтересуется вашими доходами и захочет наложить на вас штраф. Поэтому следует быть бдительным и контролировать снятие сумм с банковского счета.

Поход в налоговую службу по собственному желанию

Если вас совесть грызет за то, что вы зарабатываете и не платите налоги, тогда отправляйтесь к фискальным службам на свидание. Также это уместно, если вы боитесь и паникуете, что представители органов нагрянут к вам со штрафами.

В этом случае не нужно открывать ИП, а просто платите НДФЛ в размере 13-ти процентов от своего дохода.

Такой вариант налогообложения актуален тем трейдерам, которые не могут похвастаться регулярным и высоким заработком, чтобы оградить себя от лишнего груза затрат.

Оформление ИП

Если трейдинг бинарными опционами является для вас единственным источником заработка, тогда есть смысл рассмотреть вариант формирования индивидуального предпринимательства с последующей уплатой налогов. При правильном заполнении отчетных документов штрафы исключены.

О чем гласят законы

На сегодняшний день понятие бинарных опционов на российском рынке характеризуется двойственностью, поскольку:

  • по законодательству каждый гражданин должен отображать всю свою финансовую деятельность в годичной декларации. Доход облагается 13-процентным налогом;
  • в Налоговом кодексе нет ни одного упоминания о валютной или бинарной торговле, поэтому каждый трейдер самостоятельно принимает решение об уплате налогов по своему заработку.

Опытные юристы, которые изучают действующие законы, часто заходят в тупик, поскольку у банков есть право блокировки клиентских счетов, на которые поступают крупные денежные суммы до момента выяснения обстоятельств происхождения таких транзакций. Данная мера обусловлена тем, чтобы противодействовать легализации доходов, которые формируются незаконными способами. На фоне всего вышеописанного вопрос налогообложения и законность монетизации доходов граждан является крайне проблематичным.

Налоговая ответственность и пути ее оптимизации

Чаще всего ответственность за уплату налогов возлагается на работодателей. В сфере финансовой торговли эту обязанность должны выполнять брокерские компании. Но множество этих организаций находятся в оффшорных зонах и все свои фискальные платежи оплачивают по месту. Согласно пользовательскому соглашению, трейдер должен сам рассчитывать суммы платежей с учетом требований законодательства своей страны. Таким образом, брокер снимает с себя агентские обязательства и освобожден от налоговой нагрузки.

У трейдера бинарных опционов есть два способа оптимизации налоговых выплат и поддержания легальности своего дохода:

  • делать онлайн-покупки и все транзакции по оплате коммунальных услуг, телефонии и Интернета, расчеты в кафе и ресторанах и т.д.;
  • вывод прибыли со счета небольшими частями, если у вас накопилась внушительная сумма.

В любом случае всегда можно обратиться за консультацией к юристу, который подскажет правильный путь решения возникшей ситуации и как избежать налоговой нагрузки в сфере бинарного трейдинга.

Налоги с бинарных опционов – как платить и что будет если этого не делать

На начальном этапе трейдинга вопрос налогообложения вообще никого не волнует, тут первоочередная задача состоит в том, чтобы хотя бы не терять деньги раз за разом. Но когда добьетесь стабильности и начнете наращивать прибыль этот нюанс обязательно появится, мы предлагаем не доводить дело до крайностей и заранее разобраться в вопросе налогообложения бинарных опционов. Это гораздо лучше, чем стать объектом повышенного интереса со стороны налоговиков.

Платить или не платить?

Тут мнения разделились:

  • часть полагает, что проще заплатить 13% с прибыли и спокойно жить;
  • остальные заявляют, что ни при каких условиях не будут спонсировать олигархов и вообще их не устраивает политический строй в стране, потому налоговики не получат от них ни копейки.

Вряд ли среди второй категории большое число стабильно зарабатывающих трейдеров, но есть и реальные уклонисты.

Что касается того, как платить, то варианта есть 2:

  • простой – налоговым агентом является ваш брокер. В таком случае вам вообще не нужно ни о чем волноваться, все вычеты будут сделаны им автоматически и на руки вы получите уже сумму за вычетом налогов. Это касается и форекса, и БО, например, Альпари решает эти вопросы за своих клиентов. Но если дело имеете с брокером БО, зарегистрированным в офшоре, то он вероятнее всего налогами заниматься не станет, эту деталь уточняйте в клиентском соглашении или в техподдержке;
  • более сложный – сделать все самостоятельно. Либо платить стандартные 13% на прибыль физлица или открыть ИП и отдавать 6% по упрощенке.

Если отбросить моральную составляющую, то единственная причина платить налоги – не иметь проблем с контролирующими органами государства, в котором вы живете. По любому из нас при желании налоговая может поднять данные о том, сколько денег, когда и откуда вы получали, просто в большинстве случаев из-за небольших сумм никто этим на занимается.

Что касается того, с какой суммы нужно отдавать часть в виде налогов, то зависит это от объема заработка:

  • если с трудом зарабатываете по паре сотен долларов в месяц, то можете не волноваться, никто этим интересоваться не будет. Хотя формально часть с этой прибыли вы должны были бы отдать;
  • если работаете с суммами в несколько тысяч долларов и выводите их регулярно, например, ежемесячно, то уже есть шанс того, что вами заинтересуются. Тут как повезет;

Многое зависит еще и от того, с каким банком работаете. Если с государственным, то вероятность проблем с налоговиками выше.

  • при миллионных оборотах попытка уклонения от уплаты налогов ничем хорошим гарантированно не закончится. Вопрос только в том, сколько вам удастся укрываться от налоговиков.

Налог с бинарных опционов в России заплатить придется только в случае если вы получили прибыль за счет торговли. Это ключевое – базой налогообложения считается сальдо по счету в банке. Пример – вы пополнили счет брокера на $10000, потом вывели $9000, ничего платить не нужно будет. Учтите, что пока заработанное хранится на счету в торговом терминале налогообложению эти деньги не подлежат. Вы можете хранить там хоть миллиард долларов, обязанность отдать 13% от заработанного появится только когда вы захотите их обналичить.

Практика показывает, что многие этот вопрос решают в обход требования налоговиков:

  • не обналичивают деньги. Просто выводят на кошельки разных ЭПС и приобретают за них различные товары, доказать что-либо в этом случае практически невозможно;
  • при крупных объемах уходят в офшор, регистрируя фиктивную фирму и уплачивая вместо 13% смешные несколько сотен долларов;
  • дробят суммы, выводят помалу на карты разных негосударственных банков.

Подчеркнем – мы не призываем обманывать государство. Просто перечисляем все способы, которыми пользуются сами трейдеры. Если все еще сомневаетесь, рекомендуем ознакомиться с официальным ответом Минфина от 4 февраля 2009 года, в нем четко указано, что доходы с трейдинга подлежат налогообложению.

Как платить налоги с выгодой для себя, тонкости налогообложения в трейдинге

Если твердо решили следовать букве закона, то есть способ сделать это с выгодой для себя:

  • при оплате стандартного налога с физлица ставка равна 13%. Что касается непосредственно уплаты, то нужно самостоятельно заполнить форму 3-НДФЛ и по месту проживания подать ее в налоговую до 30.04 следующего года, а годовой НДФЛ уплачивается до 15 июля;

  • но трейдер может снизить ставку в 2 раза и платить 6% перейдя на упрощенную систему налогообложения если зарегистрируется как ИП. Учтите только, что такой вариант подходит для более-менее крупных объемов, если прибыли за год не было, то в случае с ИП все равно остаются обязательные платежи.

Хотя статус БО в РФ, да и в прочих странах постсоветского пространства юридически не выписан, но в случае выигрыша в бинарных опционах налог уплатить все равно придется.

В трейдинге открытым остается вопрос налогооблагаемой базы. По сути ключевой вопрос остается на совести трейдера, ведь он сам указываем сумму, с которой и будут удерживаться те самые 13% или 6%. Как подтверждение может быть приложена разве что выписка из личного кабинета с сайта брокера, но мокрой печати там не будет, а значит и толку от нее мало.

Заключение

Налогообложение в трейдинге всегда оставалось проблемным вопросом. Достичь успеха в торговле очень сложно и отдавать 13% государству мало кто хочет по доброй воле, отсюда и поиски различных лазеек для обхода требований налоговиков.

К сожалению, выбор не особо велик. Все зависит от того, чем для вас является трейдинг, если это развлечение, приносящее $100-$200 в год, то можете не бояться налоговиков. А вот если это единственный источник дохода, суммы зарабатываете солидные, то лучше платить налог и не бояться визита вежливых людей в один прекрасный день. Оптимизировать налогообложение можно, но уклоняться от этого не стоит, чревато крупными неприятностями.

Налогообложение дохода с опционов

Начиная торговать опционами, многие осведомленные трейдеры задумываются над вопросом уплаты налогов с полученной прибыли. Нужно ли платить налоги с опционов, и как это делать правильно? С одной стороны, факт получения неучтенного дохода (прибыль, кроме официальной зарплаты) обязывает уплачивать с него определенный процент пошлины. Но с другой – налогообложение опционной торговли законодательно не урегулировано, поэтому данный вопрос заставляет «чесать затылки» даже опытных юристов. Чтобы получить ответ на этот вопрос, необходимо разобраться в сложившейся ситуации.

На первый взгляд, особой необходимости в уплате налогов с данного вида удаленного инветсирования – в законодательстве Российской Федерации практически не прописаны нормы права, которые регулируют рынок и его внутренние взаимоотношения. Не заморачиваются этим вопросом и компании. Безусловно, трейдерам было бы удобно, если бы Форекс-компании списывали с каждого прибыльного контракта определенный процент для уплаты пошлины государству. Но пока государство не обязывает – ни один оператор этого делать не будет.

Статья 229 НК РФ обязывает всех граждан, получающих помимо официальной зарплаты дополнительный доход, указывать все сторонние суммы в декларации и уплачивать с них пошлину. Вопрос остается лишь в статье, к которой необходимо относить данный вид дохода. По логике, прибыль с опционов должна быть записана в графу других форм получения дохода. Однако, гос. структуры руководствуются несколько иными представлениями о налогообложении опционов.

Платить или не платить?

Обратившись за разъяснением в государственные органы, также трудно получить однозначный ответ. Одни говорят, что платить безусловно нужно – вот декларация, заполняй и уплачивай. Однако на практике налоговики и сами не знают, как оформлять трейдеров, и какой процент с них «снимать».

Сегодня мнения трейдеров в вопросе налогообложения доходов с опционов расходятся. Одни считают, что пошлину можно не платить, ведь даже при выводе полученных средств на банковскую карту, банк обязан сообщить о транзакции в соответствующие органы, только если сумма вывода превышает 10 000 долларов США. Поэтому, многие трейдеры придерживаются мнения – если государство не знает, как регулировать, то и платить не нужно.

Однако есть и более законопослушные трейдеры, которые считают уплату налога обязательной, и стараются найти выход из данной неразберихи. Таким образом, они избавляют себя от будущих проблем с государством, ведь совершенно нет гарантий, что однажды тебя не спросит: «А откуда, дружок, у тебя средства на такую шикарную жизнь»? Именно поэтому следует законопослушно заниматься данным вопросом, самостоятельно рассчитывая прибыль и процент выплаты, пока в стране не появится должная регуляция финансового рынка.

Как правильно платить

Итак, решившись уплатить государству пошлиту со своей прибыли, необходимо знать несколько простых нюансов. Во-первых, сумма, с которой нужно вычесть налог, является разницей между теми деньгами, которые заведены на торговый счет, и деньгами, которые выводятся (как вывести деньги читайте здесь). Если, например, за год вы вывели со счета опционов меньше денег, чем туда завели, то налог уплачивать не нужно. Кроме того, отрицательная разница перейдет на следующий период, и должна быть вычтена с суммы следующей уплаты пошлины. Во-вторых, чтобы точно знать, с какой суммы вам уплачивать «дань», лучше открыть специальный счет, на который будет выводиться прибыль только с опционного трейдинга. В декларации данную сумму необходимо записывать в графе «другие доходы», а сам источник дохода не указывать. В таком случае пошлина уплачивается на общих основаниях.

Безусловно, решение об уплате налога каждый должен принять самостоятельно, особенно, если сумма заработка является небольшой. Однако те трейдеры, которые зарабатывают на опционном рынке серьезные деньги, должны действительно уплачивать пошлину, потому что, рано или поздно ими заинтересуются фискальные органы и заставят это сделать со всеми вытекающими штрафами.

Это может быть интересным:

Автор — Egor_Novikov, высшее финансовое образование + десятилетний опыт трейдинга, из них 2 года — опционами.

Эти брокеры дают бонусы за открытие счета:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место во всех рейтингах! Лучший брокер бинарных опционов по отзывам трейдерам! Прекрасно подходит для новичков. Получите свой бонус за регистрацию счета:

Добавить комментарий