Кто проводит аудит ПАММ счетов

Рейтинг самых лучших брокеров бинарных опционов 2020:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место во всех рейтингах! Лучший брокер бинарных опционов по отзывам трейдерам! Прекрасно подходит для новичков. Получите свой бонус за регистрацию счета:

Альпари за прозрачность ПАММ-сервиса

Baker Tilly Russia провел независимый аудит показателей ПАММ-счетов брокера; «Проверка позволяет выявить возможные случаи мошенничества при использовании сервиса».

Крупнейший в России форекс-брокер, компания Альпари, провел в прошлом месяце аудит ключевых показателей своих ПАММ-счетов с целью повысить прозрачность данного, популярного в России и регионе стран СНГ, сервиса. Проверка прошла на фоне событий последнего года, когда некоторые организации злоупотребляли доверием своих клиентов предлагая именно этого способ финансового инвестирования.

«Альпари сделала очередной шаг по повышению прозрачности своих услуг, в частности в сегменте инвестиционных сервисов. Как основатели сервиса ПАММ-счет мы заинтересованы в том, чтобы качество предоставляемых услуг оставалось на самом высоком уровне. Поэтому сервис ПАММ-счет прошел полную проверку независимой аудиторско-консалтинговой компанией. Напомним также, что в декабре 2020 года Альпари стала первым участником российского рынка, начавшим публиковать операционные показатели своей деятельности», говорится в релизе брокера.

Одна из крупнейших независимых аудиторско-консалтинговых компаний Baker Tilly Russaudit (Baker Tilly Russia) в октябре 2020 года провела комплаенс-проверку ключевых показателей ПАММ-счетов инвестиционного сервиса ПАММ-счет от Альпари. Эксперты Baker Tilly Russaudit проанализировали следующие показатели: соответствие документов управляющих, счета которых находились в рейтинге на момент проверки, регламентирующим документам компании; корректность отображения ключевых показателей ПАММ-счетов, а также соответствие методики расчета доходности ПАММ-счетов установленным правилам; выборочное подтверждение финансовой документации по суммам инвестиций в соответствующий ПАММ-счет.

По словам представителей Альпари (Alpari), комплаенс-проверка позволяет выявить возможные случаи мошенничества при использовании сервиса ПАММ-счет как со стороны управляющих, так и со стороны инвесторов. Кроме того, анализируется корректность отображения на сайте численных и расчетных показателей, что позволяет пользователям быть полностью уверенными в надежности сервиса. Проведенная экспертиза выявила, что все управляющие ПАММ-счетов, которые были в рейтинге на момент проверки, предоставили при регистрации полный комплект документов в соответствии с требованиями компании. Ключевые показатели ПАММ-счетов в рейтинге аналогичны данным показателям во внутренних информационных системах Альпари.

Периметр проверки включал 268 ПАММ-счетов, составивших рейтинг ПАММ-счетов по состоянию на 13 октября 2020 года, который был размещен на сайте Компании. Проверяющие сделали следующие выводы: Все Управляющие, ПАММ-счета которых составили рейтинг на 13 октября, предоставили полный комплект документов при регистрации в соответствии с «Внутренней процедурой одобрения документов на активацию оферты Управляющих в сервисе ПАММ-счет». Регистрационные данные Управляющих, содержащиеся в сервисе ПАММ-счет, соответствуют предоставленным документам. Процедура одобрения документов на активацию оферты соответствует внутреннему регламенту Компании. Кроме того, консультант подтверждает тождественность методики расчета доходности ПАММ-счетов принципам, опубликованным на сайте Компании. Данные ключевых показателей ПАММ-счетов, отражаемые на сайте Компании, аналогичны данным показателям во внутренних информационных системах Компании. А также, платежные документы в отношении средств, составляющих «Сумму инвестиций», предоставлены Компанией Консультанту в полном объеме в соответствии с выборкой и подтверждают проведение зачислений денежных средств клиентов через банки и платежные системы.

Напомним, что еще в феврале текущего года, Альпари опубликовала резкое заявление, в формате открытого письма, по поводу деятельности скандально известной украинской пирамиды Форекс Тренд, пошатнувшей доверие потребителя к ПАММ-счетам. «В своей работе Forex Trend прикрывалась популярным на рынке инвестиционным сервисом ПАММ-счет, что бросает тень на проверенный финансовый инструмент и саму отрасль. Ситуация, когда ПАММ-счетами прикрывается финансовая пирамида, абсолютно неприемлема и дискредитирует ПАММ-сервисы и форекс-индустрию в целом», заявили тогда представители Альпари.

Что такое памм счет и как он работает? Как выбрать управляющего и составить памм портфель?

Приветствую вас читатели! Многие из вас я думаю хотят зарабатывать на рынке форекс. Но получается далеко не у всех, и это понятно, так как для этого необходим большой опыт. Однако зарабатывать хочется, не так ли? По этому я вам сегодня расскажу что такое памм счета как это работает? А так же вы узнаете, как вкладывать деньги в счета так, чтобы не прогадать. И конечно, посоветую надежных и хороших брокеров.

Лучшие российские брокеры бинарных опционов:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место во всех рейтингах! Лучший брокер бинарных опционов по отзывам трейдерам! Прекрасно подходит для новичков. Получите свой бонус за регистрацию счета:

Что такое ПАММ счет

Технически ПАММ-счет – это такой же счет на форексе, как и любой другой. С той лишь разницей, что управляющий (трейдер, который торгует на счете) может привлекать средства инвестора. При этом полного контроля над этими деньгами он не получает – он не может их вывести или перевести на другой счет. По факту вложенные в ПАММ-счета средства находятся на счетах инвестора, а управляющий просто использует этот капитал в торговле.

Таким образом, можно сказать, что ПАММ-счет – это разновидность доверительного управления.

Как он работает

Далее о том, как там всё устроено. Поясню на примере – так будет понятней. Трейдер открыл счет и поместил на него 1000 долларов. К нему присоединились два инвестора. Один инвестировал также 1000 долларов, купив 1 пай, а другой – только 500, приобретя 0,5 пая. За день трейдер заработал 100 долларов, используя сумму всех трех счетов, т.е. 2500 долларов. Теперь полученная прибыль будет распределена между инвесторами и трейдерами согласно оферте.

Чаще всего управляющий получает 25%-50% от прибыли. Допустим, в нашем примере это 30%. Но сначала распределение производится пропорционально долям в счете (числу паев). Так, управляющему принадлежало 1000 долларов из 2500 – это 40%. Инвестору №1 тоже принадлежит 40% ПАММ-счета, а инвестору №2 – 20%. Следовательно, доля управляющего – 40 долларов, инвестора №1 – тоже 40, а инвестора №2 – 20.

Но ведь есть еще оферта! Управляющий получает часть прибыли инвестора. В итоге распределение прибыли будет выглядеть так:

  • управляющей (трейдер) получит 100% от своей доли (40 долларов) + 30% от доли инвестора №1 (12 долларов) + 30% от доли инвестора №2 (6 долларов) = 58 долларов;
  • инвестор №1 – 70% от своей доли, т.е. 28 долларов;
  • инвестор №2 – 70% от своей доли, т.е. 14 долларов.

На самом деле в расчетах используется более сложная формула, учитывающая время ввода и вывода капитала, количество открытых позиций у трейдера и другие параметры. Но в целом суть такова.

Поэтому, если вы видите, что прибыльность счета равна 20% в месяц, не стоит ожидать именно такой доходности от своей инвестиции. Стоит сделать поправку как минимум на процент управляющего.

Виды ПАММ счетов

Итак, надеюсь, вам понятны основные принципы инвестирования в ПАММ-счета. Теперь поговорим о том, какие виды ПАММ-счетов бывают и в какие лучше инвестировать.

В принципе, классифицировать счета можно по разным признакам. Например, по валюте:

Какой именно счет стоит выбрать, зависит от ваших предпочтений. Учитывая, что рубль преимущественно падает относительно доллара, то логичным будет инвестировать в валютные ПАММ-счета.

Разделение по степени агрессивности:

  1. Агрессивные – управляющие обычно используют в своей торговле мартингейл, пересиживание, сетки ордеров, а также скальпирование. Часто вместо реальных людей торгуют роботы, так как вручную нереально открывать десятки продуманных сделок в час. Цель трейдера – получить максимум прибыли за короткое время. Но вместе с ростом агрессивности торгов растут и риски полной потери счета. Так что к таким счетам нужно относиться осторожно. Доходность – от 20% в месяц.
  2. Умеренные – обычно трейдеры используют внутридневные и междудневные стратегии, алгоритмическую торговлю. Управляющие стараются не допускать чрезмерно больших просадок, чтобы избежать вылета по маржин-коллу. Рисковых стратегий не используют. Доходность – 10-20% в месяц.
  3. Консервативные – эти счета самые предсказуемые. Трейдеры работают очень осторожно, большинство выходят на 1-2 сделки в день. Нередко торговля ведется по ночам, в спокойную тихоокеано-азиатскую сессию. Доходность – до 10% в месяц.

Также ПАММ-счета можно классифицировать по многим другим признакам, например, размеру вознаграждения управляющего, но эти два параметра являются наиболее важными.

А потому что мы не будем инвестировать только в один ПАММ-счет. Мы будем собирать сбалансированный портфель из нескольких счетов, опираясь как раз на классификацию по принципу агрессивность-риск.

Почему лучше собрать портфель из ПАММ счетов

Дело в диверсификации. Представьте, что вы вложили все деньги в одного управляющего, который постоянно торгует на одной валютной паре, допустим, EUR / USD. И всё идет хорошо до очередного кризиса в Еврозоне. Колебания пары не поддаются разумению и больше зависят от политических заявлений и непредсказуемых действий политических фигур, чем от данных технического анализа и фундаментальных показателей.

И трейдер начинает стремительно сливать счет. Хорошо, если инвестору удастся вывести деньги – а если нет? Это грозит полной потерей вложений.

Чтобы подстраховаться от подобных ситуаций, необходимо собрать сбалансированный портфель из ПАММ-счетов. Я рекомендую выбрать около 10-12 счетов и инвестировать свободный капитал в них. Почему именно это количество, объясняется просто: за большим количеством счетов будет сложно уследить, а меньшее не даст нужного эффекта от диверсификации.

На примере 10 счетов разумным будет собрать такой портфель:

  • 5 – консервативных ПАММ-счетов;
  • 3 – умеренных;
  • 2 – агрессивных.

Естественно, вы можете скорректировать портфель так, как вам удобно. Хотите большей доходности и готовы принять риск – берите больше агрессивных счетов. Суть управления портфелем не в этом, а в перебалансировке.

Что это такое? Изначально вы распределяете свой капитал между ПАММ-счетами в равных долях. Например, вы выбрали 10 счетов и вложили в каждый по 20 долларов. Затем один из счетов в ходе ПАММ инвестирования подрос до 25 долларов, второй – до 30, один уменьшился до 15, а остальные остались такими же (пример условный). В конце отчетного периода вам необходимо привести баланс всех счетов в исходное состояние: чтобы каждый из них занимал не более 10% от общего числа активов.

Это значит, что самых прибыльных счетов нужно вывести деньги, а в самые убыточные – «долить» финансы. За счет этого вы реализуете самую верную инвестиционную стратегию: продавай дорого, а покупай дешево. Вы продаете подорожавшие паи, а подешевевшие покупаете.

Периодичность проведения перебалансировки вы можете выбрать любое, какое удобно. От себя рекомендую – 1 раз в месяц.

Как отобрать ПАММ-счета для инвестирования

При выборе подходящего счета нужно обращать внимание на многие параметры:

  • агрессивность – ну об это я писал выше;
  • валюта счета;
  • торговая стратегия – обычно ее описание содержится в оферте или расположено на форуме управляющего, где он общается с инвесторами, следует избегать «плохих» стратегий с повышенным риском, таких как мартингейл, сетка ордеров, локирование, агрессивный скальпинг, торговля на новостях и т.д.;
  • на какой валютной паре торгует трейдер – нет «плохих» и «хороших» пар, но вы можете косвенно получить информацию о стратегии управляющего: например, если он предпочитает «новозеландца» или «австралийца», то он торгует на азиатской сессии, а если зарабатывает на кросс-парах, то это несет дополнительный риск и требует от управляющего настоящего мастерства;
  • срок жизни – чем дольше существует счет, тем он жизнеспособней;
  • размер максимальной просадки, в том числе за день – это сумма, которую инвестор может потерять, чем процентное соотношение ниже, чем менее рискованную торговлю ведет управляющий;
  • максимальное кредитное плечо – невысокое плечо говорит об умеренных рисках и сниженной доходности; при увеличении плеча растет доход, но возрастают и требования к капиталу – в итоге высокое кредитное плечо может сыграть злую шутку, если какой-нибудь крупный инвестор выведет деньги и у трейдера закончится маржа;
  • число инвесторов – чем их больше, тем меньше зависимость трейдера от капитала одного, к тому же большое количество инвесторов свидетельствует о доверии к управляющему;
  • придерживается ли трейдер декларации (на Альпари – торговые условия) и на протяжении какого срока.

Конечно, можно проанализировать ПАММ-счет и по другим параметрам, например, волатильности, фактору восстановления, коэффициентам Шарпа и Сортино, но эти показатели больше предназначены для искушенных инвесторов. Новичку при инвестировании в памм счета подойдет поверхностный анализ – тем более, что вы собираете портфель, где риски разных счетов будут взаимно компенсированы.

Таким образом, стоит инвестировать в счета, существующие уже некоторое время и находящиеся под управлением трейдеров, зарекомендовавших себя на должном уровне. Исключение стоит сделать для нового счета проверенного управляющего или для копии успешного счета. В такой ПАММ-счет, напротив, стоит внести больше средств: скорее всего, трейдер будет его разгонять – следовательно, можно заработать больше, чем обычно.

Еще один момент, на который стоит обратить внимание – число счетов у трейдера в управлении. Если их много, подумайте, хватает ли ему усилий поддерживать торговлю на каждом из них. Если он использует роботов – возможно, стоит самому установить такого робота и не платить комиссию управляющему? Лично мне, конечно, проще инвестировать в ПАММ-счета, чем самому настраивать советников и корректировать их работу. Но кто знает, что решите вы.

И еще. Загляните в историю закрытых счетов управляющего. Иногда это отрезвляет.

Как инвестировать в ПАММ счета

Пример приведу на компании Альпари , которая является одним из наиболее крупных форекс-брокеров. Именно она впервые придумала и разработала сервис ПАММ-счетов и активно поддерживает его сейчас. Большинство профессиональных управляющих работают и привлекают средства от инвесторов именно через Alpari. Поэтому, думаю, вам имеет смысл попробовать инвестирование в ПАММ-счета с Альпари.

Пошаговый алгоритм такой:

  • проходите регистрацию на сайте брокера;
  • переходите в личный кабинет и нажимаете на кнопку «Пополнить счет»;
  • пополняете счет на нужную сумму любым удобным способом (имейте в виду, что вывод средств осуществляется таким же образом, как вы заводили деньги – если с карты, то вы выведите деньги только на карту, а не на, скажем, Вебмани);
  • в левом меню находите раздел «Инвестировать» и выбираете «Инвестировать в ПАММ-счета»;
  • переходите в рейтинг счетов Альпари;
  • выбираете понравившийся счет и кликаете на нем;
  • переходите в таблицу счета, где можете просмотреть полную информацию о счете: доходность, условия инвестирования, декларацию, мультипликаторы и т.д.;
  • если счет понравился – нажимаете на пиктограмму портфеля рядом с зеленой кнопкой «Инвестировать» – так ваш счет попадет в портфель;
  • как только выбрано достаточное количество счетов, переходите во вкладку «ПАММ-портфели» в разделе «Мои инвестиции» – там будет сформирован собранный вами портфель (внимание: счета на скрине выбраны случайным образом в качестве примера и не являются отражением моего портфеля или инвестиционной рекомендацией!);
  • распределяете доли в портфеле;
  • нажимаете кнопку «Инвестировать» и переводите деньги со своего счета.

Сервис сам рассчитает минимальную сумму инвестирования с учетом оферты управляющих и используемой валюты, а также распределит вложения по счетам. Отсюда же вы сможете ребалансировать портфель без лишних усилий.

Да, кстати, на Альпари есть уже готовые портфели – как сформированные сервисом (ТОП 10 управляющих), так и пользователями. Если хотите, можете пользоваться ими.

Брокеры для инвестирования в ПАММ счета

Несмотря на то, что Альпари является наиболее удобным сервисом для управления ПАММ-счетами и портфелями, есть и другие достойные брокеры, которые предлагают аналогичные возможности. В мой личный топ компаний входят такие брокеры, как:

  • A-Markets – здесь тоже очень сильные трейдеры;
  • InstaForex – компания №1 в Азии, памм счета и копирование сделок, большое количество бонусов;
  • RoboForex – инновационные платформы для инвестирования;
  • Forex4you – отличный вариант для новичков за счет очень низкого порога входа;

У каждого брокера свои условия вложений и требования к инвесторам, так что ознакомьтесь с ними. Например, у Альфа-Форекса нельзя работать без верификации и подтверждения личности.

Где брать информацию о хороших ПАММ-счетах

Во-первых, ценным источником информации могут послужить форумы трейдеров, например, avtoforex.ru, forum.myforex.ru, форум-трейдеров.рф и т.д. На них опытные и не очень участники межбанковского рынка делятся своими стратегиями и находками.

А у вас есть возможность, дополнительно зарабатывать на привлечении инвесторов в памм счета Alpari. Для этого после регистрации у брокера, перейдите в ЛК партнера -> памм-сервис и при общении на форумах, давайте свою партнерскую ссылку потенциальным инвесторам.

Во-вторых, следует читать профильные форумы, например, на том же Альпари или A-Market. Там опытом делятся не только трейдеры, но и инвесторы.

В-третьих, ценна форумная ветка самого управляющего. Там можно почерпнуть много полезной инфы как о стратегии трейдера, так и форексе вообще, лучших моментах входа и выхода, тактике вложений и т.д.

Не лишним будет изучить отзывы о конкретном управляющем. Обычно они в той же ветке на форуме, где и ведется обсуждение. Иногда это подсказывает, стоит ли входить вообще в счет.

Многие брокеры предлагают обучение как для трейдеров, так и инвесторов. Например, та же Альпари проводит много семинаров именно для желающих вложить деньги в ПАММ-счета, публикует аналитику, подсказывающую перспективные и прибыльные варианты. И это понятно: компания заинтересована в привлечении инвесторов, так как зарабатывает за счет высоких оборотов.

Заключение

Но самый лучший учитель – это практика. Советую вам самим попробовать заняться инвестированием в ПАММ счета, если вы хотите в них инвестировать, и распробовать на себе все прелести такого вложения средств. Ведь пока не попробуете, не поймете, подходит ли этот тип инвестирования именно вам. ПАММ-счета могут как дать неограниченную доходность, так и повлечь потерю денег. В любом случае, если хотите начать, стартуйте с минимальных сумм. И с портфелем хотя бы из 5 счетов. Впоследствии, если понравится, добавите и перебалансируете так, как вам будет лучше.

Если у вас остались вопросы по инвестированию, то пожалуйста задавайте их в комментариях. До встречи в следующих статьях.

Оферты управляющих ПАММ-счетов

Давно хотел написать на эту тему, т.к. являясь активным ПАММ-инвестором, а с некоторых пор и ПАММ-управляющим, постоянно приходится сталкиваться с такой банальной вещью как оферта управляющего. И признаюсь, хочется провести ликбез на эту тему не только для инвесторов, но и для управляющих и для представителей ПАММ-площадок.

Что такое оферта управляющего ПАММ-счёта

По факту оферта это договор который управляющий предлагает инвестору на безальтернативной основе соблюдение которого ложится полностью на форекс-брокера владельца ПАММ-сервиса на которой этот договор заключается.

Оферты регулируют, в основном, следующие аспекты взаимоотношения управляющих и инвесторов.

      Минимальный объем инвестиций.В основном эта величина колеблется в диапазоне от $100 до $1000. Крайне редко она бывает выше, т.к. это создает серьезные проблемы для привлечения инвесторов и распространения положительной информации о публичных ПАММ-счетах.

    Практика показывает, что лучшим минимальным объемом инвестирования является величина равная $100 — такой минимальный объем с одной стороны ограничивает приток совсем незначимых по объему инвестиций, с другой стороны не создает проблем для инвесторов начинающих формировать свой инвестиционный портфель со стандартной тестовой суммы в $1000.

    Вознаграждение управляющего за управление средствами инвестора.Вероятно, самый сложный и в то же время самый значимый показатель оферты, т.к. от него напрямую зависит доходность инвестора. Чаще всего управляющий имеет возможность взимать плату только в виде процента с полученной прибыли инвестора, но на некоторых ПАММ-площадках имеется возможность установки и других видов комиссий которые может получать ПАММ-управляющий:

    а) прежде всего это комиссия в виде определенного процента годовых от суммы управляемых средств;

    б) а так же разовая комиссия в виде определенного процента с суммы ввода инвестором средств в ПАММ-счёт

    Но последние виды комиссий, по понятным причинам, не прижились на большей части ПАММ-площадок. И в наблюдаемом тренде упрощения взаимоотношения инвесторов и ПАММ-площадок указанные дополнительные виды вознаграждения управляющего ликвидируются в виду их невостребованности как со стороны управляющих, так и со стороны инвесторов.

        Длительность торгового периода (ТП), по окончании которого происходит взаиморасчет инвестора с управляющим, а так же величина штрафа за досрочный вывод инвестором средств до окончания ТП.Параметр, который так же постепенно может уйти в прошлое, т.к. многие ПАММ-площадки переходят на ЛАММ-схемы управления, которые подразумевают не агрегирование счетов инвесторов на один ПАММ-счёт а одновременное пропорциональное дублирование сделок на счёта инвесторов, что в итоге позволяет полностью отказаться от понятия Торговый Период.

      Но если на ПАММ-площадке торговый период и используется, то по большей части он устанавливается либо на уровне одной недели, либо на уровне одного месяца. На доходность инвестора он не влияет, но может создать определенные проблемы для оперативного вывода средств из ПАММ-счёта, так как фиксированные ТП подразумевают наличие штрафов за досрочный вывод средств.

      1. Объем агентского вознаграждения. Объем вознаграждения, которое выплачивает управляющий агенту за привлечение инвестора в ПАММ-счёт. Данный показатель не влияет на прибыль инвестора, т.к. агентские выплачиваются из средств управляющего. Очень «интимный» показатель, на мой взгляд, являющийся совершенно недооцененным многими управляющими и представителями ПАММ-площадок по своей важности.

      Обзор типов оферт управляющих на различных ПАММ-площадках

      Посмотрим как выглядят оферты различных ПАММ-площадок и что конкретно управляющие могут в них настраивать.

      Управляющий может настраивать «лесенку» минимального объема инвестиций и соответствующего уровня вознаграждения. Когда счёт инвестора достигает очередной «минимальной планки» уровень вознаграждение по его инвестиционному счёту меняется автоматически.

      Стоит отметить, что раньше в Альпари оферты были гораздо более сложнее, сейчас же их упростили до минимума. При этом понятие Торгового Периода было по сути упразднено — инвестор может выводить средства когда захочет без каких либо ограничений и штрафов.

      • вознаграждение управляющего в % с прибыли ПАММ-счёта
      • комиссия провайдера в виде % годовых от остатка средств на ПАММ-счёте
      • ограничение дохода в месяц только при превышении которого управляющий получает вознаграждение
      • комиссия в пользу управляющего в виде % с объема пополнения инвестиционного счёта инвестором
      • штраф в % от суммы за вывод средств до окончания текущего торгового периода
      • минимальная первоначальная инвестиция
      • минимальная сумма пополнения
      • минимальный остаток на счёте инвестора
      • комиссия агента в % от вознаграждения управляющего за управление

      Яркий пример того, как форекс-брокер бросается из крайности в крайность. Дело в том, что раньше ПАММ-площадка Форекс Клуба (называлась Акмос Трейд) имела самые сложные для восприятия оферты, что отпугивало инвесторов. Текущая же оферта однозначно отпугивает управляющих.

      В целом оферта соответствует офертам компании Форекс Тренд за тем лишь исключением, что отсутствует вознаграждение агента в % от суммы пополнения счёта инвестором. Схожесть параметров оферт этих площадок обуславливается использованием единого ПАММ-движка.

      Эти брокеры дают бонусы за открытие счета:
      • Бинариум
        Бинариум

        1 место во всех рейтингах! Лучший брокер бинарных опционов по отзывам трейдерам! Прекрасно подходит для новичков. Получите свой бонус за регистрацию счета:

Добавить комментарий